Un modelo de gestión del patrimonio familiar y empresarial
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Algunas familias empresarias, al alcanzar un determinado volumen de patrimonio empresarial o bien, en otros casos, a raíz de la venta de todas o de parte de sus empresas, deben gestionar un patrimonio financiero, empresarial o inmobiliario con la misión de preservarlo a través de una gestión eficiente.
A su vez, en la mayoría de los casos, la composición de la familia se estructura en distintas ramas con mayor número de miembros cuando se encuentran en la segunda o tercera generación por lo que, en muchas ocasiones, resulta necesario proceder a la separación de la gestión del patrimonio de la gestión empresarial.
Por lo tanto, los dos objetivos fundamentales de un family office, son la gestión patrimonial y financiera desde la eficacia financiera-fiscal y una buena organización familiar donde la familia pueda recibir servicios y se organice de un modo coherente para una adecuada toma de decisiones.
Para constituir un family office se requiere de una dimensión mínima patrimonial y financiera que lo justifique y debe ser autosuficiente dado que deberá generar su propia rentabilidad. Su funcionamiento se debe basar sobre la estrategia de inversión y riesgo que señale el Consejo de Familia a través del Plan Estratégico Familiar y del Protocolo de sucesión empresarial y familiar.
En muchos casos, esta oficina familiar debe servir también de apoyo a la prestación de servicios a los miembros de la familia de modo que es habitual que se encarguen de su asesoramiento legal, fiscal y financiero, donde, además, este tipo de estructuras pueden ser útiles como plataforma a las siguientes generaciones o, incluso a las presentes, en la formación de cómo gestionar el patrimonio al margen de encargarse de la organización de los órganos de gobierno familia.
Se trata, en definitiva, de un instrumento muy eficiente para aquellas familias que deciden separar con claridad las decisiones industriales de las patrimoniales y financieras con el objetivo de preservar el patrimonio familiar obtenido.
Family Office. Conceptos y características.
Estrategia
Riesgos
Fiscalidad
Finanzas
Inversiones
Economista y diplomado superior de Estudios Financieros. Cuenta también con una extensa formación de postgrado en direcciónde empresas, área económico-financiera y tributaria. Su trayectoria profesional comienza en el sector financiero ocupando, entre otros, los puestos de analista de riesgos, Jefe de Formación, Director de Banca de Empresas y Director Territorial en los grupos BBVA, ICO y Argentaria. Dedicado desde más de 30 años a la consultoría de empresas, ha dirigido multitud de proyectos de desarrollo empresarial, reestructuración financiera y planificación sucesoria en compañías de diferentes sectores. Actualmente es presidente ejecutivo de GB Consultores Financieros, Legales y Tributarios, así como consejero externo en distintas empresas.
Licenciada en Economía, Máster en Tributación, Diplomada en Tesorería y Control de Gestión y Especialista en Comercio Internacional. Es en la actualidad directora general de GB Consultores Financieros, Legales y Tributarios y responsable del área financiera-corporate y de gestión de empresas. En el ámbito editorial es autora de varios libros y colaboradora habitual en diversas publicaciones financieras como articulista.
Licenciado en Administración y Dirección de Empresas y Máster en Tributación. Inicio su trayectoria profesional en J&A Garrigues siendo actualmente consultor en GB Consultores Financieros, Legales y Tributarios y responsable del área fiscal. Es asimismo profesor en las áreas de Contabilidad, Financiera y Tributaria en distintas escuelas de negocios y centros de formación de postgrado y colaborador habitual en diversas publicaciones financieras.
Licenciado en Economía y Titulado EFA. Ha sido director territorial de banca personal y privada en Kutxa. Actualmente director territorial de la zona de Levante de Renta 4 Banco.
Socio de Mecoval Brokers vinculada a Coinbroker. Licenciado en Historia, Mediador de seguros desde 2005. Su historial laboral está vinculado siempre al mundo de los seguros con una experiencia superior a 25 años, ejecutivo de MAPFRE, MARCH JLT y en HOWDEN, grandes corredurías internacionales, para a finales de 2021 emprender con su propia correduría vinculada a COINBROKER.
El curso combina las sesiones con una experiencia empresarial.
UN FAMILIY OFFICE EN LA PRÁCTICA: GRUPO INVEXT
Santiago Royo – Ceo de Invext
Miembro del consejo de administración en diferentes vehículos: Royo Group, Silicius Real State Socimi, Sicav´s, vehículos de inversión inmobiliaria, venture capital, sociedades de capital riesgo….
